بهترین لوریج برای معاملات در فارکس

24/01/1402

خواندن این مطلب 7 دقیقه زمان میبرد

چگونه بهترین لوریج در فارکس را انتخاب کنیم؟

یکی از سوالاتی که بسیاری از افراد با آن مواجه اند این است که چگونه بهترین لوریج در فارکس را انتخاب کنیم؟ و در این زمینه توصیه ما همیشه انتخاب کم ترین میزان است. حالا چطور و چرا باید این کار را انجام دهیم؟ انتخاب لوریج یا ضریب اهرم در واقع هنگام انجام معامله انجام می شود.

حالا چگونه انجام می شود؟ لطفا به خواندن فارکس چیست به زبان ساده ادامه دهید تا در این رابطه اطلاعات کاملی را در اختیارتان قرار دهیم.در شروع مطلب ابتدا باید ببینیم اصلا لوریج چیست و برای چه استفاده از ضریب اهرم کمتر مهم است؟ بعد از آن نیز به آموزش محاسبات مورد نیاز برای انتخاب بهترین لوریج در فارکس برای هر معامله خواهیم پرداخت.

اهرم یا لوریج چیست؟

اهرم یا Leverage یک از مهم ترین ابزار ها در بازار فارکس محسوب می شود که توسط بروکر یا همان کارگذاری در اختیار معامله گران قرار می گیرد تا با استفاده از آن تریدر ها بتوانند با مقادیری بزرگتر به نسبت موجودی خود وارد یک معامله شوید. هنگامی که اهرم معاملاتی شما بر روی 1:100 باشد شما می توانید با موجودی 1 دلار وارد یک معامله 100 دلاری شوید. در واقع می توان گفت که با ضریب 1:100 قدرت معامله حساب کاربری شما صد برابر می شود. هر بروکر مقادیر متفاوتی را از اهرم معاملاتی ارائه می دهند.

مثال:

فرض کنید که قصد دارید یک معامله 1000 دلاری را انجام دهید، در این شرایط اگر لوریچ یا همان ضریب اهرم شما برابر با 1:1000 باشد تنها نیاز به 1 دلار دارید. اما اگر ضریب اهرم شما 1:100 باشد به 10 دلار موجودی نیاز دارید و اگر لوریج 1:500 باشد باید 2دلار موجودی داشته باشید. در واقع شما باید بر اساس موجودی حسابتان مقدار و ضریب اهرم را محاسبه کنید و ببنید که تا چه حجمی می توانید وارد معامله شوید.

بهترین لوریج در فارکس چقدر است؟

یک رابطه بین ضریب اهرم و رشد حساب معاملاتی شما وجود دارد. هرچه میزان اهرم بالاتر باشد، نوسانات بازار فارکس تاثیر بیشتری روی موجودی حساب معاملاتی شما دارد؛ اما برعکس هرچه میزان لوریج کم تر باشد تغییرات قیمت روی ارزش حساب شما کمتر انعکاس خواهد داشت.

در بروکر هایی همچون آلپاری شما این اجازه را خواهید داشت که تا 1000 برابر برای حساب معاملاتی خود اهرم انتخاب نمایید. بنابراین در آلپاری هیچ مشکلی وجود ندارد که بخواهید سقف اهرم حساب خود را بالا انتخاب نمایید.

اما پس از آن این مسئله که به میزان بالایی از اهرم در حساب خود دسترسی دارید، لزوما به این معنی نیست که باید از همه یا بخشی از آن استفاده کنید. شما باید مثل اتوموبیل یا یک موتورسیکلت به آن فکر کنید، درست که یک ماشین شاید بتواند با سرعت 200 کیلومتر در ساعت کار کند اما این بدین معنا نیست که حتما باید با همین سرعت حرکت کنید! چرا که در این صورت امکان مواجه با خطر برای شما افزایش پیدا می کند و احتمال اینکه تصادف کنید بیشتر می شود؛ اهرم معاملاتی هم دقیقا به همین صورت است، هرچه بیشتر از آن استفاده کنید قطعا در معرض آسیب و خطر بیشتری خواهید بود.

ضریب اهرمی خوب است یا بد؟

با توجه به مسائلی که تا به اینجا مطلب به آن اشاره کردیم، لوریج به معامله گر این قدرت را می دهد تا چندین برابر موجودی حساب خود وارد یک معامله شود. قطعا این مسئله بدین مفهوم است که شما به همین میزام هم ریسک معامله یعنی سود و ضرر خود را نیز زیاد می کنید.

این امر که شما می توانید مثلا 500 برابر سرمایه ای که دارید به یک معامله ورود کنید، طبیعتا وسوسه انگیز است اما باعث می شود تا با یک اشتباه کوچک خیلی سریع موجودی حسابتان را به صفر برسانید و در اصطلاح کال مارجین شوید. مقادیر بالا در لوریج باعث می شود تا خیلی بیشتر از مقادیر معمولی وارد یک معامله شوید و این میزان حجم سود و ضرر بیشتری برای شما خواهد داشت.

توجه داشته باشید، شما با حسابی که موجودی آن 200 دلار است و لوریج آن 1:100 می باشد، نمی توانید بیشتر از 0.2 لات معامله داشته باشید. در این شرایط هر پیپ حرکت قیمت 2 دلار سود یا ضرر می سازد. بنابراین شما در این حساب با لوریج 1:00 می توانید 2لات معامله کنید و این یعنی هر پیپ حرکت قیمت20 دلار!! این مسئله بدیهی است که اگر شرایط در سمت پیش بینی شما حرکت کند سود بسیاری نصبتان می شود اما اگر اشتباه کنید و بازار در خلاف جهت تحلیل شود حرکت کند به سرعت و در عرض چند حرکت حساب 200 دلاری شما صفر خواهد شد.

نکته مهمی که باید به آن توجه کنید ، این است که برای هر معامله و مقدار پیپ که سود یا ضرر می کنید، ضریب اهرمی یا لوریج هیچ تاثیری در مقدار ارزش هر پیپ ندارد. خیلی از افراد تصور می کنند اگر 10 پیپ سود کنند و ضریب اهرمی بالاتری داشته باشند مقدار بیشتری دلار درامد دارند!

چرا توصیه ما انتخاب کم ترین میزان لوریج است؟

استفاده از ضریب اهرم بیش از حد، چند معامله که به ضرر منجر شود برای شما تبدیل به یک کابوس خواهد شد! برای این که متوجه شویم چگونه این اتفاق خواهد افتاد مثال زیر را در نظر بگیرید:

دو معامله گر را تصور کنید، معامله گر اول (A) 100 لات از جفت ارز AUD/USD را خریداری می کند، معامله گر دوم (B) 10 لات از همان جفت ارز را می خرد، در این بین قیمت این جفت ارز 100 پیپ افت می کند، معامله گر اول بخش زیادی از حسابش را ضرر می کند!

بنابراین با استفاده از ضریب اهرم پایین معامله گر (B) ضرر کم تری را بابت 100 پیپ کاهش متحمل می شود.

به همین دلیل است که اغلب معامله گران لوریج کمتر از 10 را برای فعالیت های خود انتخاب می کنند. همانطور که در آموزش ها نیز گفتیم، انتخاب ضریب اهرم رابطه مستقیمی با حجم معامله ای دارد که باز می کنید هرچه حجم معامله به نسب سرمایه شما کم تر باشد ضریب اهرم هم کم تر خواهد بود. نحوه محاسبه لوریج در فارکس به صورت زیر می باشد:

لوریج = مقدار سرمایه معامله گر/حجم معامله

برای مثال اگر من 10 هزار دلار سرمایه دارم، یک معامله 1 لاتی باز می کنم 1 لات برابر است با 100.000دلار . بنابرایت لوریج یا همان ضریب اهرم من در این معامله طبق فرمول بالا برابر است با:

10=100,000/10,000

بنابراین اهرم معاملاتی من برابر است با 10.

تغییر لوریج در فارکس

شما نیاز دارید تا برای تغییر لوریج یا همان ضریب اهرم معاملاتی خود ابتدا وارد سایت بروکری که در آن فعالیت دارید شوید و در قسمت مشخصات حصاب تجاری یا دمو خود مقدار آن را تغییر دهید. تغییر مقدار لوریج معمولا دارای تاییدیه دو مرحله ای است.

چگونه بهترین ضریب اهرم یا لوریج در فارکس را انتخاب کنیم؟

سوالی که بارها در کامنتها از من پرسیده میشه، موقع معامله در بازار سهام و فارکس چه ضریب اهرمی را انتخاب کنیم؟ و من همیشه توصیه میکنم هرچه کمتر بهتر. حالا چرا و چگونه باید این کار را بکنیم؟ انتخاب لوریج (ضریب اهرم در فارکس) موقع ساخت حساب معاملاتی نیست، بلکه انتخاب لوریج موقع انجام معامله است. چگونه ؟ لطفا به خواندن ادامه دهید …

خب برای شروع ببنیم اصلا ضریب اهرم چی هست و برای چی استفاده اهرم کمتر به جای بیشتر مهم است؟ بعد از آن محاسبات لازمِ انتخاب بهترین ضریب اهرم در فارکس برای هر معامله در فارکس را توضیح خواهیم داد.

اهرم (Leverage) چیست؟

اهرم یا لوریج به طور کل یعنی استفاده از یک چیز کوچک برای کنترل چیزی بزرگ. استفاده از اهرم در زندگی روزمره یک چیز عادی محسوب میشود. در خیلی از کشورها برای خرید خانه نیازی نیست مبلغ کامل آن خانه را نقد و یکجا پرداخت کنید. مثلا قصد خرید یک خانه 200 هزار دلاری دارید. فقط 20% آن را یعنی 40 هزار دلار میپردازید و مابقی از اعتبار خود در بانک استفاده کنید. یعنی با 40 هزار دلار یک خانه 200 هزار دلاری رو بدست آورده اید.

بروکرهای فارکس هم اجازه میدهند شما ضریب اهرم 200 و بالاتر را داشته باشید. یعنی مثلا با 500 ، 100 هزار دلار دارایی را کنترل کنید.

خب ضریب اهرم یا لوریج در فارکس محاسبه ی ساده ای دارد. سرمایه بزرگ رو تقسیم بر سرمایه کوچک میکنیم. در مثال خرید خانه که در بالا مطرح شد ، ضریب اهرم 5 میشود.

5=200,000/40,000

فرض کنید با سرمایه 10 هزار دلار 3 معامله باز دارید:

20,000$ فروش EURUSD
40,000$ خرید USDCAD
10,000$ خرید AUDJPY

مجموع کل سرمایه معامله ها 70,000 دلار میشود. مقدار لوریج یا ضریب اهرم شما 7 خواهد شد:

7=70,000/10,000

بهترین لوریج یا ضریب اهرم چقدر است؟

یک رابطه ای بین ضریب اهرم و رشد حساب معاملاتی شما وجود دارد. هرچه مقدار لوریج یا همان اهرم در فارکس بالاتر باشد ، نوسانات بازار فارکس تاثیر بیشتری روی موجودی حساب معاملاتی شما میگذارد. هرچه اهرم کمتر باشد ، تغییرات قیمت روی ارزش حساب شما کمتر منعکس میشود.

در ساخت حساب معاملاتی در بروکری مثل آلپاری به شما اجازه میدهد که تا 1000 برابر برای حساب معاملاتی خود لوریج انتخاب کنید. هیچ ایرادی ندارد که سقف لوریج حساب معاملاتی خود را بالا انتخاب کنید. اما بعد از آن به این دلیل که به میزان بیشتری اهرم در حساب خود دسترسی دارید لزوماً به این معنی نیست که از همه یا بخشی از آن استفاده کنید. مثل اتومبیل یا موتورسیکلت به آن فکر کنید.

فقط به این دلیل که دستگاه می تواند با سرعت 200 کیلومتر در ساعت کار کند ، این بدان معنا نیست که شما لزوماً باید آن را با همین سرعت رانندگی کنید. می بینید که هرچه سریعتر رانندگی کنید احتمال تصادف بیشتر می شود، اهرم هم مشابه آن است، هرچه بیشتر از آن استفاده کنید بیشتر در معرض آسیب قرار میگیرید.

چرا توصیه میکنم که از لوریج کمتری استفاده کنید؟

استفاده از ضریب اهرم بیش از حد ، چند معامله ای که به ضرر منتهی شده را به کابوس شما تبدیل میکند. برای اینکه ببینیم چطور این اتفاق می افتد ، مثال زیر را در نظر بگیرید:

فرض کنید دو تا معامله گر داریم ، معامله گر (الف) ، 50 لات جفت ارز AUD/USD را میخرید. معامله گر (ب)، 5 لات جفت ارز AUD/USD را میخرد. فرض کنید ، 100 پیپ قیمت آن افت میکند. معامله گر (الف) ، 50% حسابش را از دست میدهد و معامله گر (ب) 5% ضرر میکند.

با استفاده از ضریب اهرم کم ، معامله گر (ب) ضرر کمتری را بابت 100 پیپ کاهش قیمت متحمل شد.

به خاطر همین معامله گران محافظه کار اغلب لوریج کمتر از 10 را انتخاب میکنند. همانطور که در بالا گفتم ، انتخاب ضریب اهرم رابطه مستقیمی با حجم معامله ای که شما باز میکنید دارد. هرچه حجم معامله ای که شما باز میکنید نسبت به سرمایه شما کمتر باشد ضریب اهرم هم کمتر است. پس لطفا طبق فرمول زیر لوریج کمی را موقع معامله انتخاب کنید:

ضریب اهرم یا لوریج = مقدار سرمایه/حجم معامله

مثلا من 10 هزار دلار سرمایه دارم ، یک معامله یک لاتی باز میکنم. یک لات برابر 100,000 دلار است ، بنابراین: